10 ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വല്‍ ഫണ്ടുകളില്‍ ഒരു മൂച്വല്‍ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് ഏത് നിരക്കിലും ലാർജ്, മിഡ്‌, സ്മോള് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളില്‍ നിക്ഷേപിക്കാം.സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ പ്രകാരം, ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വല്‍ ഫണ്ടുകള്‍ അവരുടെ പണത്തിന്റെ 65 ശതമാനം ഇക്വിറ്റിയില്‍ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രയോജനം എന്തെന്നാല്‍ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് ഏത് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കമ്ബനിയിലും നിക്ഷേപിക്കാം എന്നതാണ്. അതിനാല്‍, സ്മോള് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകള്‍ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നില്ലെങ്കില്‍, അവർ നിക്ഷേപം ലാർജ് ക്യാപിലേക്കും മിഡ്‌ ക്യാപിലേക്കും മാറ്റാം. ലാർജ്, മിഡ്‌ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകള്‍ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നില്ലെങ്കില്‍, ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് സ്മോള് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളെ ആശ്രയിക്കാം.
2024 ഓഗസ്റ്റ് 28ലെ മൂല്യ ഗവേഷണ ഡാറ്റ പ്രകാരം ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വല്‍ ഫണ്ട് വിഭാഗം ഒരു വർഷത്തില്‍ 40.94 ശതമാനവും 3 വർഷത്തില്‍ 18.84 ശതമാനവും 5 വർഷത്തില്‍ 20.96 ശതമാനവും 10 വർഷത്തില്‍ 14.68 ശതമാനവും വാർഷിക റിട്ടേണ്‍ നല്‍കി. 10 വർഷത്തെ വാർഷിക എസ്.ഐ.പികളുടെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍ മികച്ച 7 ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വല്‍ ഫണ്ടുകളെ കുറിച്ച്‌ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം. ഓരോ ഫണ്ടിലെയും 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളില്‍ എങ്ങനെ മാറുന്നുവെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.
1) ക്വാണ്ട് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരായ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 21.91 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. 10 വർഷത്തിനുള്ളില്‍ ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി അല്ലെങ്കില്‍ മൊത്തം 18 ലക്ഷം രൂപയുടെ നിക്ഷേപം 73,42,601 രൂപയായി മാറി.
2) ജെ.എം ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
ബി.എസ്.ഇ 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 20.47 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളില്‍ 63,93,054 രൂപയായി മാറി.
3) പരാഗ് പരീഖ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 മെയ് മാസത്തില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 21.03 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷ കാലയളവില്‍ 57,04,763 രൂപയായി മാറി.
4) ഐ.സി.ഐ.സി.ഐ പ്രുഡൻഷ്യല്‍ ഫോക്കസ്ഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
ബി.എസ്.ഇ 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 17.55 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപയുടെ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തെ സമയപരിധിക്കുള്ളില്‍ 54,00,806 രൂപയായി മാറി.
5)എച്.ഡി.എഫ്.സി ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 17.98 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപയുടെ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളില്‍ 53,53,211 രൂപയായി മാറി.
6) ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്തിരിക്കുന്ന ഈ ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 18.42 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷ കാലയളവില്‍ 50,84,809 രൂപയായി മാറി.
7) ഡി.എസ്.പി ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് – ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ
നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയില്‍ ആരംഭിച്ചതുമുതല്‍ 17.10 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നല്‍കി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തെ സമയപരിധിക്കുള്ളില്‍ 49,28,422 രൂപയായി മാറി.
